Le CRM des cabinets de courtage multi-agences

Qu'attendre d'un CRM quand le cabinet a plusieurs agences ?

Tant qu'un courtier travaille seul, il tient son activité avec un tableur et les extranets des compagnies. Dès que les agences et les équipes se multiplient, la question change de nature : qui appelle qui, qui a conseillé quoi, quelle commission revient à qui, et comment le dirigeant voit-il l'ensemble sans tout ressaisir ?

Il ne faut pas forcément un autre outil, mais un outil qui sait cloisonner : chaque agence voit ses propres données, le siège consolide l'ensemble, et les statistiques se lisent par agence comme par équipe. Le plan Premium de KREDEX gère jusqu'à 10 agences et 50 utilisateurs ; au-delà, le plan Enterprise n'a pas de limite.

Comment cloisonner les données entre agences, équipes et commerciaux ?

Chaque cabinet dispose d'un espace isolé : ses données ne sont jamais visibles par un autre cabinet. À l'intérieur, KREDEX gère cinq niveaux de permissions (dirigeant, manager, commercial, assistant…). Un commercial voit ses propres fiches, un chef d'équipe celles de son équipe, le dirigeant l'ensemble du cabinet.

Ce cloisonnement protège aussi le cabinet : le prospect d'un commercial qui s'en va reste dans le CRM, avec son historique, ses documents et son devoir de conseil. Les journaux d'audit et les fonctions RGPD avancées du plan Premium gardent la trace de qui a fait quoi.

Quels rôles pour le secrétariat et la comptabilité ?

Un cabinet structuré ne repose pas que sur ses commerciaux. KREDEX donne au back-office des circuits dédiés plutôt qu'un tableur partagé par tout le monde :

• Le secrétariat saisit les bordereaux et valide ou refuse le devoir de conseil soumis par chaque commercial.
• Le comptable dispose de son propre rôle : il contrôle les bordereaux, les valide et les marque payés à réception du virement.
• Le dirigeant voit à tout moment ce qui est reçu, ce qui est payé et ce qui reste dû par compagnie.

Le module Administratif (Premium) complète ce dispositif : pipeline de recrutement et planning d'entretiens, entraide où les commerciaux posent leurs questions et reçoivent la réponse en notification, suivi du devoir de conseil de toute l'équipe.

Comment rémunérer chaque commercial à son propre taux ?

Dans la plupart des cabinets, le commercial touche une part de la commission effectivement encaissée. KREDEX enregistre un taux de reversement par commercial ; ces taux sont confidentiels et réglés par la direction. Les affaires signées à plusieurs — en duo ou en trio — sont réparties par parts en pourcentage, pour le chiffre d'affaires comme pour la commission.

Le récapitulatif « à payer par commercial » est calculé sur les seules commissions encaissées : le comptable sait ce qu'il doit verser, sans reconstituer les signatures à la main. Le détail du circuit est sur notre page logiciel de bordereaux et commissions.

Comment le dirigeant pilote-t-il l'ensemble du réseau ?

Le dashboard dirigeant et les statistiques par agence et par équipe montrent l'activité d'un coup d'œil : appels, rendez-vous, signatures, objectifs hebdomadaires. La supervision en temps réel et la qualification des appels (non répondu, refus, RDV pris…) indiquent où une équipe décroche, et la gamification et le module Formation entretiennent le rythme.

Pour les réseaux, franchises et groupements, le plan Enterprise ajoute la marque blanche avec domaine dédié, une instance isolée et le pilotage en langage naturel via Claude (MCP).