Conformité du cabinet : ORIAS, RGPD et devoir de conseil
Immatriculation ORIAS, protection des données RGPD, devoir de conseil : les obligations clés d'un cabinet de courtage et comment un CRM adapté vous aide à les tenir.
La conformité n'est pas une option pour un cabinet de courtage : c'est la condition d'exercice. Tour d'horizon des obligations essentielles et du rôle qu'un bon CRM peut jouer.
ORIAS : l'immatriculation obligatoire
Tout intermédiaire en assurance doit être immatriculé à l'ORIAS et afficher son numéro. Votre outil de travail doit refléter cette réalité : suivi des mandats, traçabilité des échanges, documents conformes.
RGPD : vos obligations sur les données clients
Vous manipulez des données personnelles sensibles. Le RGPD impose de les protéger, d'en limiter l'accès et de pouvoir les exporter ou les supprimer sur demande. Un CRM sérieux cloisonne les données par cabinet, chiffre les échanges et offre une gestion fine des droits.
Le devoir de conseil
Vous devez pouvoir justifier l'adéquation de chaque proposition au besoin du client. Cela suppose de garder une trace structurée des échanges, des fiches d'intérêt et des documents (Devoir de conseil, Étude patrimoniale).
Comment un bon CRM aide
- Espace isolé par cabinet : vos données ne croisent jamais celles d'un autre.
- Gestion des droits par utilisateur (plusieurs niveaux de permissions).
- Génération des documents réglementaires (Devoir de conseil / Étude patrimoniale).
- Journaux d'audit et historique des interactions.
Bien outillé, vous tenez vos obligations sans alourdir votre quotidien — et vous le prouvez en cas de contrôle.
Passez de la théorie à la pratique.
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